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盘点一些代表性的P2P问题平台(一)

编辑:小豹子/2018-05-14 14:22

有人说,P2P网贷一半是海水,一半是火焰。P2P问题平台事件频发,也引发了社会各界的广泛关注,这里整理了一些代表性P2P问题平台,希望为各位网贷人带去一些启发或思考。

1、淘金贷凤凰彩票网(5557713.com),国内P2P行业首例恶性跑路案件

2012年6月3日上线,6月8日跑路,这家平台只存活了不到6天——它就是甘肃P2P平台淘金贷。与其他P2P平台类似,淘金贷一上线,就推出“秒标”等营销方式吸引了大批投资者。上线后第二天,就有投资者对该网站的交易细节提出质疑,但这并没有引起“秒标客”们的注意。

“集资”百万元后,淘金贷官方QQ群解散、客服无法联系,其负责人陈锦磊的手机也处于关机状态。随后,淘金贷受害人成立了维权QQ群并向警方报案。

恰如一出荒诞的狗血剧,就发生在这6天时间里。这期间,有投资者与其合作方——环迅支付交涉未果。应投资人邀请,后第三方行业网站介入维权,并取得相对不错的结果。

业内人士指出,淘金贷诈骗事件算是国内P2P网贷行业首例恶性跑路案件。“之前有由于经营不善关闭的平台,但圈钱跑路的淘金贷应该算是第一个,对整个行业的消极影响,不言而喻。”

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2、“网贷第一案”优易网集资诈骗案

优易网于2012年8月18日正式上线。同年12月21日,该平台的三位负责人(缪忠应、王永光、蔡月珍)“跑路”。2013年4月16日,江苏如皋警方在海南成功抓获缪忠应和王永光。2014年10月9日,优易网集资诈骗一案在江苏省如皋市人民法院开庭审理,该案直接涉案金额为2550多万元,受害者包括全国各地的60多名投资人。

回顾整个优易网事件:两位开淘宝店、网吧的80后兄弟俩,初高中学历,其在以P2P网贷为代表的互联网金融蓬勃兴起之际,开办了P2P平台。后在投资人不知情的情况下,将1500多万元投资人投标资金挪用于炒期货,血本无归后,兄弟俩逃跑。被抓捕后,他们以无力偿还为由,至今尚未归还投资人一分钱。

优易网是网贷之家持续跟踪的第二个网贷维权案例,其维权过程十分艰难,几位维权投资人代表付出了很多心血。当前该案件遇到的最大问题是缪、王二人名下已无资产,拒不还钱,且态度恶劣。由此,投资人希望法院对其予以重判。

但目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。优易网受害人认为,无论是从涉案金额、案件性质,或是相关法律规定及判例看,其量刑过轻。

值得一提的是,在优易网事件之前,网贷行业鲜有平台倒闭和跑路事件发生,投资人风险意识非常淡薄,容易受到超高收益吸引。事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网(事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点)。

此外,优易网负责人将平台资金挪用于炒期货,因过于频繁交易和高昂的手续费而导致巨亏,受害人怀疑此举存在洗钱和利益输送的可能。

3、网赢天下:涉案金额1.66亿余元曾轰动一时

2014年10月11日,深圳P2P平台网赢天下涉嫌集资诈骗案在深圳市中级人民法院开庭审理,该案涉及受害者1009名,被诈骗金额1.66亿余元。

网赢天下的三名被告均为1988年出生,三人均为初中文化,甚至其中还有盗窃前科的人士。与优易网类似,在网赢天下案的庭审现场,被告人也否认参与了非法集资,且无主观诈骗动机,没有“以非法占有为目的”使用投资人款项。其第一被告人(大股东或法人代表)甚至称,对P2P平台如何运作一无所知。被告同时表示,公司资金大多被钟文钦(在逃主犯,该公司总经理,但未在网赢天下担任任何职务)个人使用。至今亿元该平台资金流向依然成谜。

2013年4月上线的网赢天下,同年7月18日后,接连狂发天标,且借款金额高达千万元。后这样的“天标”开始逾期兑现,之后网站打不开、暂停提现,2013年9月,网赢天下正式宣布停止服务。因涉案金额巨大,该事件当时在行业曾轰动一时。

据投资人反馈,迷惑他们的,除了高达40%的年化受益,还有该平台所展示的豪华阔绰办公场所,以及“强大背景”。此前该平台曾邀请投资人参观其豪华阔绰的办公场所,并自我宣传称其为准上市公司(华润通光电股份(600184,股吧)有限公司)创办的P2P平台,该上市公司年销售额在4亿元左右。

4、东方创投,P2P平台“非法集资”第一案

东方创投,是2013年6月成立于深圳的一家P2P平台。短短4个月后(2013年10月)该平台即宣布停止提现。同年11月,东方创投负责人邓亮和线李泽明相继自首。

2014年7月15日,东方创投案在深圳市罗湖区人民法院开庭审理,对被告人邓亮、线李泽明因非法吸收公众存款罪,提请判处有期徒刑和罚金。这起曾轰动一时的网贷维权案件,在历时9个月之久后,终于结案。

判决书显示,截至2013年10月31日,东方创投吸收投资者资金共1.26亿元,其中已兑付7471.96万元,实际未归还投资人本金5250.32万元。

法院最终认为,东方创投法人邓亮犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币30万元;运营总监李泽明为从犯,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金5万元。许多投资人认为,对被告人邓亮(主犯)量刑过轻。

2014年10月22日,深圳市罗湖区人民法院公布了“东方创投”非法集资案以及涉案款项的分配方案,返还比例为48.7%,意即只能挽回一半不到的损失。据了解,归还受害投资人的款项,已于2015年2月份时陆续到账。
这一判例,成为国内P2P平台被判“非法集资”的第一案,此次判决也是司法体系对P2P平台自融案件的首次裁量。

5、及时雨:“马甲平台”始作俑者

2013年3月,湖南P2P平台及时雨创办。同年12月3号,该网站无法登录,引起恐慌,众多投资人争相提现。该公司法人姚晓兰以黑客攻击为由,对投资人进行安抚。1个多月后,该平台仍然无法提现,不少投资者前往怀化要账并报警。

2014年9月1日至5日,全国投资人通过网上投票选出了5名代表前往怀化商讨解决方案。同年10月8日,及时雨正式宣布不再提供客服和其他服务。

姚晓兰为及时雨的董事长及法人。曾活跃于媒体报道及政府之间,在当地有较大影响力。在平台提现凤凰彩票欢迎你(5557713.com)困难后,她曾多次信心满怀地向投资人表示,会偿还款项。不过,始终未能兑现,期间只是偶有一些小额提现。她也因此被投资人称为“姚大饼”。

2014年10月31日,及时雨法人代表姚晓兰归案。

根据投资人提交的报案资料,截至2014年9月3日,该平台受害投资人达1659多人,本息合计达1.4亿多元。另据透露,在受害投资人中,金额最高的达1732万元。

值得一提的是,继及时雨后,姚晓兰还先后开办了怀民贷和天标贷两家P2P平台。业内人士将此类平台称为关联平台或“马甲平台”,其作用是平台之间的资金相互腾挪与补充,即拆东墙补西墙。

需要关注的是,此类马甲平台在行业内不绝于耳。2014年1月,国临创投(杭州)、中贷信创(深圳)、锋逸信投(上海)等三家P2P平台于同时倒闭。据投资者称,上述三家平台的实际控制人都为同一人,名叫郑旭东,而目前郑旭东卷款逃往香港后便不知去向。

此外,文交所(中华文化产权交易所)和中瑞隆信托资产管理有限公司也牵连其中。关于待收,截至2014年1月18日13时,内部员工统计和网站待收综合:中贷信创(7500万),国临创投(8900万),锋逸信投(6700万),文交所(4.4亿)。

6、中宝投资:被中国人民银行举报 因经侦介入停业

2014年3•15前一天下午,上线三年有余的老牌平台中宝投资官方网站,突然出现一则公告,公告显示,“中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查,网站业务暂停运作,后续消息待发布。”这一公告的截图,迅速在各大网贷QQ交流群、论坛社区、微博广泛传开。顿时,P2P行业一片哗然,该事件被喻为“2014网贷行业头号冲击波”。

网贷之家研究院统计数据显凤凰彩票娱乐平台(5557713.com)示,截至2014年3月13日,中宝投资待收金额达5.13亿元,待收投资人数为1062人,其中不乏投资金额超千万元的大户。

据了解,有一位叫“狮子王”的投资人,待收金额高达1625万元。此前,他在网赢天下踩雷后,将资金转移至中宝投资,结果,中宝就这么“突然死亡”。

2014年4月14日,周辉因涉嫌“非法吸收公众存款罪”被衢州市人民检察院批准逮捕。值得一提的是,此次中宝事件的举报人是中国人民银行。业内人士对此表示,以往平台倒闭,多是由于资金链断裂或恶意诈骗、跑路所致,被银行举报的极少。

“从中宝的各项数据看,均为正常,如果不是外部力量的介入,这一平台或许仍在正常运转中。”业内人士指出,不少中宝的投资人曾努力试图向警方争取说明周辉没有向非特定人群募集资金,但最后,还是无功而返。这或许传递出监管层在对待自融平台、非法集资方面的态度与决心。

此外,P2P平台大家网(浙江)、钱海创投(广东)、轻纺城(600790,股吧)金融(浙江)也先后因经侦介入“非正常死亡”。

在央行未作出表态前,各地方政府对P2P网贷平台的态度有所区别。整体而言,深圳、上海、北京等金融发展程度高的地区,相对更为开放;浙江地区政府的态度,更为严厉。

浙江省已有多家平台因“涉嫌利用P2P网贷平台进行涉嫌非法集资犯罪活动”被当地公安机关立案侦查,如中宝投资(衢州)、阿拉贷(宁波)、家家贷(湖州)、力合创投(绍兴)等案件。

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